Bienvenue dans le monde bien intentionnés mais vraiment inefficace de l`intégration et de KYC, où les entreprises de services financiers sont embourbe dans les processus manuels et où les temps d`attente sont à jamais, et coûteux. Des éléments d`information tels que les noms, les numéros de sécurité sociale, les anniversaires et les adresses peuvent être très utiles pour déterminer si une personne est impliquée dans un crime financier. Comme je suppose que beaucoup de la communauté ont essayé de nouvelles offres Fintech je me demandais ce que les gens considéraient le «meilleur» des exemples de la vérification KYC/compte que vous avez rencontré? Au cours de la dernière période, Bitcoin et d`autres crypto-monnaies ont été et seront un sujet majeur dans le monde. Une fois que ces données de base sont recueillies, les banques le comparent généralement à des listes de personnes connues pour corruption, sur une liste de sanctions, soupçonnées d`être impliquées dans un crime, ou à un risque élevé de participation à la corruption ou au blanchiment d`argent. Malgré la douleur de la conformité, KYC aide les banques dans leurs stratégies à long terme, améliore la conformité et le service à la clientèle. Le terme est également utilisé pour désigner les règlements bancaires et les réglementations anti-blanchiment d`argent qui régissent ces activités. Ce processus créera un enregistrement prêt pour l`audit, avertira les clients de toute information supplémentaire et fournira des rappels automatiques pour vous assurer que le processus d`inscription et de validation est terminé. Ils permettent même spécifiquement «soin de» dans l`adresse que vous entrez. Les sociétés de renseignement commercial agrégent ces informations et les compilent quotidiennement dans une base de données exhaustive. Le processus doit être documenté et disponible pour inspection par les régulateurs.
Un nombre croissant de personnes utilisent des comptes d`assurance pour cacher l`argent des agences fédérales de taxation – et l`industrie doit intensifier et s`attaquer à la situation de front. Il permet aux institutions financières de maintenir la transparence du marché et d`exécuter leurs fonctions de surveillance en même temps. Est une bonne idée, je l`aime, mais trop, des photos… Si la lumière est mauvaise ou qui sait quoi, peut-être alors l`image sera mauvaise… Je préférerais quelque chose comme une petite puce? Tout cela signifie que vous pouvez être confiant lorsque vous vérifiez votre client, rendant l`ensemble du processus plus sécurisé, tout en respectant en même temps les réglementations KYC et AML nécessaires. Bien que le GAFI ait abordé une «clémence perceptive» dans la lutte contre le blanchiment d`argent, il reste beaucoup à faire au niveau du sol pour maîtriser les risques opérationnels. D`autre part, il y a aussi des inquiétudes justifiées que les crypto-monnaies sont soutenues par des criminels et des activités illégales. Elle a facilité des séances de formation pour les comptables agréés (dans son pays natal, l`Arménie) tout au long des 5 dernières années.
Le processus de connaissance de votre client, autrement appelé KYC, est ce que les entreprises font afin de vérifier l`identité de leurs clients soit avant ou pendant le temps qu`ils commencent à faire des affaires avec eux.
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